確定拠出年金はSBIのEXE--iシリーズ
※２０１７．０８追加更新
運用商品はEXE--iシリーズ
運用会社をSBIと決めて運用する商品を選択。
さらだがSBI証券の商品の中から気になっていたのはこのあたりの商品です。
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先進国株式ファンド |
新興国株式ファンド |
国内株式インデックス |
外国債券インデックス
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ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド：0.3574％ |
ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド：0.3924％ |
SBI TOPIX100・インデックスファンド<DC年金>：0.2592％ |
ＥＸＥ－ｉ先進国債券ファンド（日本含む9％）：0.2484％ |
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ファンドオブファンズ方式。ETFへの投資を通じ、株式へ投資。FTSE Kaigai(カイガイ)・インデックス(円換算ベース)を参考指標とし、投資割合は、米国大型株式60%、欧州大型株式30%、アジア・太平洋地域(日本を除く)大型株式10%とする。原則、為替ヘッジを行わない。5月決算。 |
ファンドオブファンズ方式｡ETFへの投資を通じ、新興国の株式へ実質的に投資。FTSE・エマージング・インデックス(円換算ベース)を参考指標とし、割合は、新興国株式市場全体の動きに連動する投資対象ファンド90%、新興国株式市場全体(小型株式を含む)の動きに連動する投資対象ファンド10%。原則、為替ヘッジを行わない。5月決算。
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純資産：２９億円 基準価格：１４，３６６円 |
純資産：１８億円 基準価格：１１，３０３円 |
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資産分散の基本は株式・債券、さらに日本株・外国株などとバランスよく分散投資して全体のリターンとリスクのバランスをとることだと思っています。
ただ、自分の年齢に合わせて運用していく商品を変えていくことも大切ですし、何より面白しですよね！なのでさらだなりに年齢にそった商品を考えてみると、確定拠出年金に債券を入れないでハイリスク・ハイリターンな株式オンリーで運用を決めました。
毎月の拠出金額と運用商品
さらだの毎月の拠出金額は2万3千円です。
運用商品
ＥＸＥ－ｉ先進国株式ファンド：0.3574％＝50％
ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド：0.3924％＝50％
※EXE-i自体の信託報酬（＝運用管理費用）0.23％（税抜）＋投資対象の海外ETFの信託報酬
★参考サイト
EXE-iシリーズ全5ファンドの第3期の実質コスト（2016年7月更新） - インデックス投資日記＠川崎
ＥＸＥ－ｉシリーズはファンドオブファンズ形式なのでインデックスファンドではないんですね。「ファンド・オブ・ファンズ」とは、複数の投資信託を組み入れる投資信託のことで一般的な投資信託は、複数の株式や債券を購入しますが、「ファンド・オブ・ファンズ」は複数の投資信託を買い付けています。
確定拠出年金での運用商品は今後しばらくこのメンバーで頑張ってもらいたいと思います。確定拠出年金では買えないもので気になるインデックスファンドの商品もあるので今後も別にチェックしていきたいと思います！
２０１７．０９～DCニッセイ外国株式インデックスへスイッチング＆配分変更
